Если компания скрывает бенефициаров, ей грозит штраф до 500 тыс. рублей.

Если компания скрывает бенефициаров, ей грозит штраф до 500 тыс. рублей.

​Если компания скрывает бенефициаров, ей грозит штраф до 500 тыс. рублей.
— На что еще банки обращают внимание?

— На бенефициарных владельцев — с 2017 года в РФ действует обязанность устанавливать бенефициаров компании, хранить о них информацию и регулярно ее обновлять. Штрафы для юрлиц за нарушение этого требования — достаточно крупные — до 500 тыс. рублей.

Важно регистрировать компанию и ИП по фактическому месту деятельности. Для банков подозрительно, если деятельность в Татарстане, а компания зарегистрирована, например, в Марий Эл.

При наличии нескольких компаний — ООО, ИП и т. д. — организовывать их работу желательно таким образом, чтобы каждая компания работала как самостоятельный бизнес: с активами, сотрудниками, прибылью и т. д.

— А если говорить о работе с контрагентами?

— При заключении контракта компании и предпринимателю очень важно проверять партнера, как поставщика, так и покупателя. Это не пустые слова, сегодня репутация контрагентов влияет на репутацию самой компании. Существует много сервисов для проверки контрагентов, например, на сайте ФНС.

С контрагентами надо оформлять документы. Вы не поверите, но мы до сих пор сталкиваемся с тем, что договоры оформляются на словах, а не на бумаге, а потом у клиента возникают проблемы в подтверждении операции. Надо правильно и своевременно заключать договоры и оформлять закрывающие документы.

– Наличие счетов в разных банках подозрительно?

— Само по себе — нет. Но желательно, чтобы у бизнеса был один расчетный банк. Не один счет, но один банк. Если клиент проводит операции, связанные с хозяйственной деятельностью, в одном банке, а получает деньги и только снимает их — в другом, то банки не будут видеть всей картины — уплаты налогов, проведения зарплатных операций и т. д. Это всегда вызывает подозрение. Если клиент имеет счета в разных банках, надо стараться по каждому из них вести платежи компании в рамках деятельности.

Если банк просит предоставить какую-то информацию, надо оперативно ее предоставить. Это не прихоть, а обязательства в рамках действующего законодательства.

Добавить комментарий

Ваш e-mail не будет опубликован. Обязательные поля помечены *