Единая платформа по проверке клиентов, которую ЦБ запустит для банков, предполагает разделение их на три категории.

Единая платформа по проверке клиентов, которую ЦБ запустит для банков, предполагает разделение их на три категории.

Единая платформа по проверке клиентов, которую ЦБ запустит для банков, предполагает разделение их на три категории.

ЦБ предполагает скоринг компаний по критериям риска, которые сейчас содержатся в различных положениях и методических рекомендациях ЦБ. Оценка будет формироваться на основе более чем ста критериев исходя из рисков участия компании в сомнительных операциях, налоговых, репутационных, поведенческих, секторальных рисков и т.д.. Клиенты банков будут распределяться по десятибалльной шкале.

Если они наберут меньше трех баллов, их отнесут к «зеленой» группе: финансовые операции банки будут отслеживать в текущем режиме, без повышенного внимания.

При скоринговом балле от трех до семи — к «желтой»: тогда банки будут анализировать их по процедуре посткомплаенса и принимать меры, если риски подтвердятся.

При отнесении клиента к самой высокорискованной, «красной» группе его операции будут отслеживаться в онлайн-режиме.

Добавить комментарий

Ваш e-mail не будет опубликован. Обязательные поля помечены *